गोपनीय बैंकिंग एवं दुबई में बैंक

लाभकारी मालिकों के लिए अनामिकता / गोपनीयता

नीचे धन (तथा तेल) के विशाल भंडारों वाले धनी और आर्थिक रूप से स्थिर देश में सुरक्षित तथा गोपनीय बैंकिंग से संबंधित यूएई के लाभों की तालिका है।

• विश्व की 14वीं सबसे बड़ी अर्थव्यवस्था, जिसमें विश्व में 5वें सबसे बड़े तेल के भंडार हैं तथा उल्लेखनीय रूप से अमीरात के अकेले अबू धाबी के तेल के भंडारों का मूल्य 1 ट्रिलियन अमेरिकी डॉलर है !
• लाभकारी मालिकों को बैंकों तथा अधिकारियों द्वारा पूर्ण गोपनीयता प्रदान की जाती है और किसी अन्य देश के साथ सूचनाओं के आदान प्रदान की कोई संधि नहीं है। क्या हम UBO की जानकारी / पहचान अधिकारियों को प्रदान करते हैं ? आरएके में हम ऐसा नहीं करते हैं! (आरएके को चुनने का कारण) जेबेल अली (दुबई) में हम ऐसा करते हैं और अधिकारियों को UBO के बैंक सन्दर्भ की आवश्यकता होती है ! बैंकों के साथ? हाँ, एक सामान्य नियम के अंतर्गत हम बैंकों के साथ सूचनाओं का आदान-प्रदान करते हैं परन्तु कोई सूचना आदान-प्रदान संधि मौजूद नहीं है ।
• किसी भी देश के साथ कोई सूचना आदान-प्रदान संधि नहीं तथा बैंक द्वारा दृढ़ गोपनीयता
• अमीरात ने किसी भी देश के साथ सूचना संधियों पर हस्ताक्षर नहीं किए हैं, यहाँ तक की यूरोपीय संघ के साथ भी नहीं

• कई सुरक्षित, पर्याप्त रूप से पूंजीकृत तथा मजबूत बैंक, जहाँ जमा राशि के कुल मूल्य पर 100% की सरकारी गारंटी और अनामिकता / गोपनीयता के लिए कड़े नियम।
• यहाँ ऐसे बैंक मौजूद हैं, जो सहज तथा शीघ्र खाता खोलने की सुविधा उपलब्ध कराते हैं और संभवतः विकल्प भी उपलब्ध कराते हैं, ताकि उपभोक्ता को खाता खोलने वाले देश में नहीं जाना पड़े और साथ ही वे व्यापार खाता / चालू खाता भी खोलने की भी सम्भावना प्रदान करते हैं जिसमें आप अनेक बार लेन-देन कर सकते हैं, न कि मात्र निवेश खाते जिनमें आप मात्र कुछ लेन-देन ही कर सकते हैं ।
• राजनीतिक और आर्थिक रूप से शक्तिशाली तथा स्वतन्त्र देश, बिना किसी भू-राजनीतिक जोखिम के, जो कारगर रूप से यूरोपीय संघ जैसे हमलों को झेलने में सक्षम है, जो यूरोप से बाहर भी संभव है और जो यूरोप अथवा अमेरिका से जुड़े, आश्रित अथवा एक ही भौगोलिक क्षेत्र में विद्यमान नहीं है
• इस देश में कोई मुद्रा नियंत्रण प्रतिबन्ध अथवा पूंजी के आदान-प्रदान की सीमा नहीं है और/या संभवतः नगद निकासी पर (100.000 यूरो की निकासी असामान्य नहीं है) भी कोई/ बहुत कम प्रतिबन्ध हैं
• यह किसी “काली सूची” में शामिल नहीं है”। यह ओईसीडी, एफएटीएफ तथा यूरोपीय संघ की “श्वेत सूची” में आता है और कमजोर राष्ट्रों की भांति बड़े दबावों से नहीं जूझता, इस पर पड़ने वाला दबाव नियंत्रण के लिए कड़े अंदरूनी प्रणालियों को बनाये रखने तक सीमित है तथा ये दबाव सूचना के आदान-प्रदान से सम्बंधित नहीं है
• परिपक्व, सुरक्षित तथा भली-भांति पूंजीकृत और व्यवस्थित बैंकिंग क्षेत्र
• बाहर से व्यापार पर निर्भर ना होकर तथा प्राथमिक रूप से खाडी क्षेत्र के बाहर किसी शाखा के बिना शक्तिशाली स्थानीय बैंकों की मौजूदगी
• एक बैंकिंग प्रणाली जो 24/7 बिना किसी सीमा के ऑनलाइन अंतरण की सुविधा देती है (!) तथा अधिक नगद निकासी की क्षमता प्रदान करती है
• एक प्रणाली जिसे कारगर रूप से बुद्धिमान शासक नियंत्रित करते हैं, ताकि अधिक संख्या में लोग बिना किसी वास्तविक आर्थिक तथा वाणिज्यिक अस्तित्व के तथा उस देश को कोई आर्थिक योगदान दिए बिना मात्र इससे लाभ प्राप्त कर, इसका दुरूपयोग ना कर सकें
• एक प्रणाली जिसमें बैंकों और कोर्पोरेट सेवा प्रबंधकों द्वारा पुष्ट धनशोधन विरोधी व्यवस्थाएं हैं, जिनमें विस्तृत कठोर प्रक्रियाएं हैं (अपने उपभोक्ता को जाने और अपने उपभोक्ता के व्यापार को जाने) तथा उन पक्षों को व्यक्तिगत एवं संगठित बैंक खातें खोलने से हतोत्साहित करती है, जिनके पास कोई वास्तविक स्थानीय व्यक्तिगत अथवा वाणिज्यिक हित नहीं हैं

आप किस बैंक की सलाह देंगे?

गोपनीयता के लिए प्राथमिक रूप से प्रभावशाली / पुष्ट स्थानीय बैंक जिनकी यूरोपीय संघ में अधिक उपस्थिति नहीं है (ताकि उन्हें ब्लैकमेल ना किया जा सके)- विदेशी बैंक, लेन देन का लेखा यूरोपीय संघ में रखते हैं (!) और व्यवहारिक रूप से वे जानकारी का आदान-प्रदान कर सकते हैं। हम कई सुरक्षित बैंकों की अनुशंसा कर सकते हैं।

दुबई के बैंकों की तालिका – संपूर्ण नहीं:

1. रास अल खैमाह (आरएके बैंक)

2. फर्स्ट गल्फ बैंक

3. अमीरात इस्लामी बैंक

4. अबू धाबी कॉमर्शियल बैंक

5. दुबई इस्लामी बैंक

6. नेशनल बैंक ऑफ़ दुबई

7. माश्रेक बैंक

8. लॉयड्स टीएसबी बैंक

9. कॉमर्शियल बैंक ऑफ़ दुबई

10. अल हिलाल बैंक

11. नूर इस्लामी बैंक

12. बार्कलेज़

13. कॉमर्शियल बैंक इंटरनेशनल

14. सिटीबैंक

15. अमीरात बैंक इंटरनेशनल / मीबैंक

16. नेशनल बैंक ऑफ़ अबू धाबी

17. स्टैण्डर्ड चार्टर्ड बैंक

18. एचएसबीसी बैंक मिडिल ईस्ट

19. नेशनल बैंक ऑफ़ शारजाह

20. यूनियन नेशनल बैंक

21. दुबई बैंक

22. रॉयल बैंक ऑफ़ स्कॉटलैंड (आरबीएस) (जो पहले एबीएन एम्रो था)

23. अबू धाबी इस्लामी बैंक

24. अल मसरफ

25. दोहा बैंक

26. नेशनल बैंक ऑफ़ उम् अल क्वाइन

27. एसएएमबीए

28. बैंक ऑफ़ शारजाह

29. यूनाइटेड बैंक लिमिटेड

बैंक खाता खोलने के बारे में आपकी क्या सलाह है ?

अनुशंसित/ अधिक लोकप्रिय, सहज, तेज तथा व्यवहारिक है- बैंक खाता तथा लाभकर अधिकारी- सामान्य व्यक्ति (किसी विदेशी कंपनी का सहायक नहीं- द्वितीय चरण में यदि आवश्यकता हो तो ऐसा करने के लिए बदलाव किये जा सकते हैं) किसी साधारण व्यक्ति अथवा विदेशी कंपनी का खाता खोलने के स्थान पर, जिसकी हालाँकि अधिकारी तथा बैंक जोखिम प्रबंधन प्रक्रियाओं के कारण अधिक समय तथा लागत वाली प्रक्रियाओं के कारण सिफारिश नहीं करते।

राशि स्थानांतरण सुविधा तथा बिना किसी सीमा के नकद निकासी की सुविधा के साथ चालू खाता अथवा व्यक्तिगत बैंकिंग/दलाली खाता संभव है

इनके लिए…

यूएई कंपनी (ऑफ़शोर अथवा एफजेड)- कोई समस्या नहीं / सस्ती / बेहतर ।

व्यक्तिगत खाता – कोई समस्या नहीं, परन्तु व्यक्ति को यूएई में बैंक साक्षात्कार के लिए उपस्थित होना होगा।

विदेशी कंपनी (बीवीआई, सेशेल्स, साइप्रस अथवा माल्टा) – कोई समस्या नहीं, परन्तु बहुत अधिक समय लगता है और दस्तावेजों के अनुप्रमाणन / प्रमाणीकरण में बहुत अधिक खर्चा होता है